Temettüler yatırımın güzel bir parçasıdır. Bunları pasif gelir olarak kullanabilir veya toplam getirinizi artırmak için yeniden yatırım yapma gücünü kullanabilirsiniz. Ve bu güç gerçekten muazzamdır!

Herkes muhtemelen temettüleri yeniden yatırarak ilk etapta toplam getirimizi artırdığımız gerçeğini düşünebilir. Ancak bu stratejinin başka avantajları da vardır.

Temettülerin yeniden yatırılması, sermaye birikimi, daha yüksek bir toplam getiri elde etme olanağı, daha düşük sermaye kazancı vergileri ve enflasyondan korunma gibi bir dizi olumlu etkiyi beraberinde getirir. Bu nedenle aşağıdaki makalede bu hususlara odaklanacak ve temettülerin yeniden yatırıma dönüştürülmesinin hisse senedi yatırımlarının uzun vadeli getirisini nasıl etkileyebileceğini göstereceğiz.

• Yeniden yatırım sermaye birikimi sağlar. Bir yatırımcı temettüleri yeniden yatırdığında, şirketten ek hisse alır. Bu da onun sermaye biriktirmesine yardımcı olur. Bir kişi ne kadar çok hisseye sahip olursa, şirketin kârından o kadar büyük pay alır.

5 temettü ödeyen bir şirketin hisselerine 10.000 dolar veya yılda 500 dolar yatırdığınızı düşünün. Yalnızca temettü toplarsanız, 10 yıl içinde toplam 5.000 $ temettü alırsınız ve hala orijinal 10.000 $ değerinde hisse senedine sahip olursunuz.

Ancak, ödenen her temettüyü şirketin hisselerine yeniden yatırırsanız, şirketteki sahipliğiniz artacaktır. Öyleyse on yıl boyunca ödenen temettüleri toplayalım:

1. Yıl: 500 $ temettü = ek hisselere yeniden yatırıldı2.Yıl: 525$(1. yıldan yeniden yatırılan miktar x temettü oranı)vb.

Onuncu yıla gelindiğinde, zaten 750 doların üzerinde yeniden yatırım yapmışsınızdır. Bu, ödenen toplam 5.000 $ temettünün gelirinin şirkete yeniden yatırıldığı anlamına gelir. Yani firma size 5.000 $ temettü ödedi, ancak 5.000 $'dan fazla değerde yeni hisse senedi aldığınız için firmadaki payınız da arttı.

Böylece, yeniden yatırım sayesinde, yalnızca temettüden gelen 5.000 $ nakit paraya değil, aynı zamanda orijinal 10.000 $ yatırımınızdan daha değerli hisse senetlerine de sahip oldunuz. Yani yeniden yatırım yaparak daha fazla sermaye biriktirmiş olursunuz. Şirketin daha yüksek bir hissesi de size gelecekte daha yüksek temettüler sağlayacaktır.

Elbette burada paranın "tadını çıkarmak" değil, biriktirmek istediğiniz bir örnekten bahsediyoruz. Yani, parayı çekip başka amaçlar için kullanmak. Bu da tamamen meşru bir yaklaşımdır.

• Daha yüksek bir toplam getiri sağlar. Temettü ödemesine ek olarak, hisse fiyatı yükseldiğinde yatırımcılar sermaye kazancı da elde eder. Yatırımcılar temettüleri yeniden yatırarak bu sermaye kazancından aldıkları payı artırabilirler.
• Şirketin büyümesini destekler. Yatırımcılar temettüleri yeniden yatırdığında, şirket işi büyütmek, genişlemek veya satın almalar yapmak için kullanabileceği ek nakit elde eder. Bu, gelecekte daha yüksek temettü ve hisse senedi fiyatına yol açabilir.

Temettülerin yeniden yatırılması, ek nakit sağlayarak şirketin büyümesini destekler. Yatırımcılar temettüleri şirkete geri yatırdığında, şirket nakit temettü almasa bile, daha fazla sermayeye sahip olur. Şirket bu fonları üretimi genişletmek, yeni şubeler açmak, satın almalar veya ürün geliştirme gibi çeşitli amaçlar için kullanabilir. Bu, işi büyütmesini, satışları ve karları artırmasını sağlayacaktır.

Böylece firma büyüme potansiyelini en üst düzeyde kullanabilir. Stratejisi başarılı olursa, bu durum hisse fiyatında artış şeklinde yatırımın daha yüksek değerlenmesine yansıyacaktır. Daha yüksek karlar, şirketin yatırımcılara daha yüksek bir temettü ödemesine olanak tanıyacaktır. Bu da erdemli bir büyüme döngüsü yaratabilir.

Yeniden yatırılan tem ettüler, kredilerde olduğu gibi faiz ödemek zorunda olmayanşirket için nispeten ucuz bir finansman kaynağını temsil eder. Bu da firmanın kaynaklarını büyüme yanlısı stratejiler için daha verimli kullanmasını sağlar.

• Daha düşük vergilerden faydalanmalarını sağlar. Bazı ülkelerde sermaye kazançları temettülerden daha düşük oranda vergilendirilmektedir. Yeniden yatırım yapmak bu vergi avantajından yararlanabilir.

Bazı ülkelerde sermaye kazançları temettülerden daha düşük oranda ver gilendirilir. Bu nedenle, temettülerin yeniden yatırılması bu vergi avantajından yararlanabilir çünkü temettü daha fazla hisseye yeniden yatırılır ve daha sonra sermaye kazancı elde edilir. Bu genellikle daha düşük bir oranda vergilendirilir.

Yeniden yatırılan temettü, hisselerin vergi amaçlı ilk satın alma fiyatını artırır. Bu nedenle yatırımcı, hisseler satıldığında sermaye kazancını hesaplamak için daha yüksek bir vergi matrahına sahip olur. Vergiye tabi olacak sermaye kazancı bu nedenle daha düşüktür.

Temettünün yeniden yatırılması, yatırımcının hisse senedi maliyetini artırır. Yatırımcı hisselerinin yalnızca bir kısmını satarsa, sermaye kazancı vergi matrahı orantılı olarak azalacaktır. Temettünün yeniden yatırımı için daha uzun yatırım ufku, daha düşük bir vergi oranı anlamına da gelebilir, çünkü yatırımcılar genellikle uzun vadeli sermaye kazançları için daha düşük vergi öderler - zamanlama testi ve muafiyet.

• Enflasyona karşı koruma sağlar. Temettülerin yeniden yatırılması sermayenizin gerçek değerini koruyabilir çünkü hisse senetlerinin değeri enflasyondan daha hızlı artabilir.

Temettülerin yeniden yatırılması çeşitli nedenlerle enflasyona karşı koruma sağlayabilir.

1. Sermaye büyümesi Temettülerin yeniden yatırılması, yatırımcının şirketteki hissesini ve potansiyel olarak kârını artırır. Bu da yatırımın gerçek değerinin korunmasını sağlar.
2. Şirket büyümesi. Daha önce de belirttiğim gibi - Firma, enflasyon oranını aşması gereken büyümesine temettüleri yeniden yatırır. Bu, enflasyonun etkilerini dengeleyen hisse fiyatı büyümesine dönüşmelidir.
3. Sermaye Kazancı. Hisse senedi fiyatı enflasyondan daha hızlı artarsa, bu gerçek bir sermaye kazancı yaratır. Yatırımcı temettüyü yeniden yatırarak bu kazançtaki payını artırır.
4. Daha uzun yatırım ufku. Yatırımcı bir hisse senedini ne kadar uzun süre elinde tutarsa, şirketin enflasyonun üzerinde performans gösterme potansiyelinden yararlanma şansı o kadar artar.

Bu nedenle yeniden yatırım, yatırımcının firmada sermaye biriktirme hızının artmasını sağlar. Firma enflasyonun üzerinde değer kazanırsa, yatırım gerçek değerini korur. Ancak bu bir garanti değildir - firmanın enflasyonun üzerinde değer üretebilmesi gerekir.

Özetle, yeniden yatırım, yatırımcının sermaye büyümesini hızlandırmasına, daha yüksek bir toplam getiri elde etmesine, şirketin büyümesini desteklemesine, daha düşük vergilerden yararlanmasına ve enflasyona karşı daha iyi korunmasına olanak tanır. Bu nedenle yatırımcılar için çok faydalıdır.

YasalUyarı: Bu hiçbir şekilde bir yatırım tavsiyesi değildir. Tamamen internet ve diğer kaynaklardan elde edilen verilere dayanan özet ve analizlerimdir. Finansal piyasalara yatırım yapmak risklidir ve herkes kendi kararlarına göre yatırım yapmalıdır. Ben sadece görüşlerimi paylaşan bir amatörüm.