📉 SOFI SA PREPADÁ A JA DOKUPUJEM! PRI TEJTO VALUÁCII ZAČÍNAM VIDIEŤ PRÍLEŽITOSŤ 💰
Akcie SoFi Technologies (SOFI) sa v roku 2026 prepadli o viac než 40 %.
A ja začínam byť čoraz viac optimistický.
Nedávno som spravil menší nákup SoFi a na súčasných cenách plánujem ďalší.
Prečo?
Pretože zatiaľ čo cena akcií výrazne klesá, samotná spoločnosť pokračuje v mimoriadne silnom raste.
📊 Pozrime sa na posledné kvartálne výsledky:
Rast upravených tržieb: +40 %
Rast upravenej EBITDA: +44 %
Rast zisku na akciu: +50 %
Rast počtu zákazníkov: +35 %
Počet zákazníkov: 15,8 milióna
A to najzaujímavejšie?
Pri cene okolo 15 USD sa SoFi obchoduje za P/E približne 18,5× očakávaných ziskov roku 2027.
To už je podľa mňa veľmi zaujímavé ocenenie pre spoločnosť, od ktorej analytici očakávajú približne 25 % rast tržieb v budúcom roku.
Manažment navyše na rok 2026 očakáva:
💰 Upravené tržby 4,75–4,85 miliardy USD.
📈 Upravený EPS približne 0,60 USD.
🚀 Upravenú EBITDA približne 1,6 miliardy USD.
Samozrejme, všetko nie je ružové.
Technologická divízia Galileo a Technisys má problémy. Po odchode významného klienta jej tržby medziročne klesli o 23 %.
Ale medzikvartálne už vzrástli o 13 %.
Ak sa tejto divízii podarí obnoviť rast a ziskovosť, môže sa stať ďalším motorom rastu SoFi.
Na tejto investícii sa mi páči jedna vec: nepotrebujem, aby sa všetko vyvíjalo dokonale.
Potrebujem predovšetkým, aby SoFi dokázala pokračovať v raste ziskov, udržala kvalitu úverového portfólia a postupne zvyšovala návratnosť kapitálu.
Cena akcií dnes odráža podstatne väčší pesimizmus než pred niekoľkými mesiacmi.
A ja rád nakupujem kvalitné rastúce spoločnosti v období, keď o ne trh stráca záujem.
Preto plánujem svoju pozíciu v SoFi ďalej rozširovať. Nie bezhlavo, ale postupne a s ohľadom na riziko.
🔒 Pre členov Creators som pripravil podrobnejšiu analýzu: výhľad manažmentu do roku 2028, problémy technologickej platformy, konkurenčné výhody, valuáciu a konkrétne scenáre možného zhodnotenia.
Čo si myslíte vy? Je SoFi pri týchto cenách príležitosť alebo začiatok väčších problémov? 👇
Investor bez kravaty 👔❌
Údaje k 14. 10. 2026. Nejde o investičné odporúčanie.
