Podsumowanie
74 / 100 · Bulios Score
Co przemawia za
- Ze 100 USD przychodów zostaje 23 USD zysku netto.
- Podnosi dywidendę 11 lat z rzędu i przeznacza na nią tylko 46% zysku.
- Przychody rosły w ostatnich 3 latach o 12% rocznie.
- Za 1 USD rocznego zysku płacisz 14,8 USD, mało jak na ten sektor.
Na co uważać
Żaden ze śledzonych wskaźników nie budzi teraz zastrzeżeń.
Bulios Scoring opisuje jakość i historię firmy, a nie przyszły zwrot. Wysoki wynik to nie sygnał zakupu. Dowiedz się więcej
Ocena szczegółowoCena
Czy akcja jest droga?
Po uczciwej cenieBulios Fair Price to szacunkowa godziwa wartość akcji z modelu wyceny Bulios. To materiał do Twojej własnej analizy, a nie rekomendacja inwestycyjna. Jak to działa?
Za 1 USD rocznego zysku płacisz dziś 14,8 USD. W ostatnich pięciu latach było to średnio 9,3 USD.
Wycena szczegółowoCzy firma rośnie?
Tak, szybkoPrzychody (USD)
Zysk na akcję (USD)
- Prognoza analityków
Przychody rosły w ciągu 5 lat o 8,0% rocznie. W ostatnich 3 latach rosły o 12% rocznie. Zysk na akcję rósł w ostatnich 3 latach o 3,3% rocznie.
Wzrost szczegółowoCzy zarabia?
Bardzo dobrzeNa co idzie 100 USD przychodów
- Koszt sprzedaży 27 USD
- Sprzedaż i administracja 46 USD
- Podatki i pozostałe 3,8 USD
- Zysk netto 23 USD
Zysk netto, mediana branży (Banks - Regional) 21 USD
Ze 100 USD przychodów zostaje 23 USD zysku netto.
Rentowność szczegółowoCzy jest w dobrej kondycji finansowej?
Banki i ubezpieczyciele pracują na pieniądzach swoich klientów, dlatego ich dług ocenia się inaczej; ich wskaźniki kapitałowe znajdziesz w sekcji o kondycji finansowej.
Kondycja finansowa szczegółowoCzy wypłaca dywidendę?
Przeciętną, bezpieczną- Stopa dywidendy
- 3,08%
- Część zysku
- 46%
- Rośnie z rzędu
- 11 lat
Rocznie dostajesz $1,12 na akcję. Firma bez trudu pokrywa wypłatę.
Dywidendy szczegółowoCzego oczekują analitycy?
Neutralnie- Kupuj 3
- Trzymaj 5
- Sprzedaj 0
Dzisiejsza cena w przedziale cen docelowych analityków
Średnia cena docelowa $43 jest o 18% wyższa od dzisiejszej ceny. Kupno zaleca 38% analityków.
Analitycy szczegółowoNa czym firma zarabia?
Rok obrotowy 2021Według produktów
- Interchange Income 33%
- Service Charges on Deposits 24%
- Overdraft Fees 20%
- Investment and Insurance Commissions 6,0%
- Other Deposit Related Income 5,3%
- Pozostałe 13%
Według regionów
Firma nie podaje przychodów według regionów.
Interchange Income odpowiada za 33% przychodów. Najszybciej rósł segment Investment and Insurance Commissions, o 25% rocznie.
Segmenty szczegółowo