Bazen internette her türlü tavsiyeyi okuruz. Bazıları iyi, bazıları daha az iyi. Bununla birlikte, yazarın adı kalitelerine katkıda bulunabilir. Ve belki de yatırım dünyasında çok az isim Warren Buffett kadar ağırlık taşır. Şimdi onun en iyi ve en ünlü on tavsiyesine bir göz atalım.

Warren Buffett'ın tavsiyeleri tamamen "bunu al ve para kazan" türünden olmayabilir. Daha çok yatırım felsefesi ve yaklaşımıyla ilgilidir. Ama önce Warren Buffett'ın kim olduğuna bir göz atalım.

Warren Buffett kimdir?

Warren Buffett tüm zamanların en başarılı yatırımcılarından biridir ve Berkshire Hathaway $BRK-B-0.6%'nin kurucusudur.

Warren Buffett 1930 yılında Omaha, Nebraska'da doğdu. Pennsylvania Üniversitesi İşletme Fakültesi'nden mezun oldu. Yüksek marjlar ve güçlü serbest nakit akışı yaratan maddi varlıklara sahip işletmelere yatırım yapmaya inanmaktadır. 1965 yılında Berkshire Hathaway'in kontrolünü ele geçirdi ve sistematik olarak geri kalmış işletmelerdeki hisseleri çok düşük fiyatlarla satın almaya başladı. Berkshire Hathaway'i yavaş yavaş 60'tan fazla holding için bir holding şirketine dönüştürdü.

Warren Buffett tutumluluğu, uzun vadeli düşünmesi ve ölçülü yatırım yaklaşımıyla tanınır. Onun değer yatırımı felsefesi bugün tüm işletme okullarında öğretilmektedir. Dünyanın en zengin insanlarından biri olmasına rağmen memleketi Omaha'daki aile evinde mütevazı bir yaşam sürüyor. Ama şimdi onun tavsiyelerine gelelim.

Warren Buffett'ın en ünlü 10 tavsiyesi

• Biriktirin- İlk para kazandığınızda, onu harcamak isteyebilirsiniz. Ama yapmayın. Bunun yerine kârı yeniden yatırın. Buffett bunu erken yaşta öğrendi. Lisedeyken bir arkadaşıyla berber dükkanına koymak için bir langırt makinesi satın aldılar. Parayı, farklı mağazalarda sekiz tane olana kadar daha fazla makine satın almak için kullandılar. Arkadaşları işletmeyi sattığında, Buffett parayı hisse senedi satın almak ve başka bir küçük işletme kurmak için kullandı.

Temettüleri ve genel olarak parayı yeniden yatırmak önemlidir. Tabloya bakın.

• Farklı düşünmeye istekli olun - Kararlarınızı başkalarının söylediklerine ya da yaptıklarına dayandırmayın. Buffett 1956'da birkaç yatırımcıdan topladığı 100.000 dolarla para yönetmeye başladığında ona tuhaf deniyordu. Wall Street'te değil Omaha'da çalışıyordu ve ortaklarına paralarını nereye yatırdığını söylemeyi reddediyordu. İnsanlar başarısız olacağını tahmin ediyordu, ancak 14 yıl sonra ortaklığını kapattığında değeri 100 milyon dolardan fazlaydı.
• Asla başparmağınızı emmeyin - Bu biraz garip bir çeviri, kabul ediyorum, ama smsl bunu ele veriyor. Bir karar vermek için ihtiyacınız olan tüm bilgileri önceden toplayın ve bir arkadaşınızdan veya akrabanızdan son teslim tarihine uyduğunuzdan emin olmasını isteyin. Buffett karar verme ve hızlı hareket etme konusunda kendisiyle gurur duyuyor. Gereksiz yere oturup düşünmeyi "parmak emici" olarak adlandırır.
• Plana s adık kalın - Piyasa dalgalandığında paniğe kapılmak ve düşüş dönemlerinde elinizdekileri satmak kolay olabilir. Ancak Buffett bunu tavsiye etmiyor. CNBC'ye verdiği demeçte "İyi günde kötü günde, özellikle de iyi günde satın alın" dedi. "Kötü başlıklar gördüğünüzde, 'Belki de bir yıl falan atlamalıyım' demek cazip geliyor. Sadece alışverişe devam edin. Amerikan iş dünyası zaman içinde çok iyi gidecek, dolayısıyla yatırım evreninin de çok iyi gideceğini biliyorsunuz."

• Ücretlere dikkat edin - İşte burada Buffett'a son derece katılıyorum. Buffett düşük maliyetli endeks fonlarının faydalarını vaaz ediyor ve yatırımcıları nereye yatırım yapacaklarını seçerken ücretlere dikkat etmeleri konusunda uyarıyor. Buffett CNBC televizyonuna verdiği demeçte, "Yatırım yaparken maliyetler gerçekten önemlidir," dedi. "Eğer getiri %7 ya da %8 ise ve siz %1 ücret ödüyorsanız, bu emeklilikte ne kadar paranız olacağı konusunda büyük bir fark yaratır." Buffett, "Kayıtlar, yönetilmeyen bir endeks fonunun zaman içinde oldukça iyi performans göstereceğini ve bir grup olarak aktif yatırımın bunu yenemeyeceğini gösteriyor" dedi.
• Analizinize güvenin - 1999'daki bir hissedarlar toplantısında Buffett yatırımcılara "neyi bilip neyi bilmediğinizi öğrenin" tavsiyesinde bulundu. Neye yatırım yaptığınızı ayrıntılı olarak öğrendiğinizde ve bu konuda kendinize güvendiğinizde, başkalarının görüşlerinin sizi en iyi olduğunu düşündüğünüz şeyden saptırmasına izin vermeyin. CNBC'ye göre Buffett, "Etrafınıza bakıp sizinle aynı fikirde olan insanlar bulamazsınız" dedi.
• Kendinize yatırım yapın - Buffett, özellikle enflasyon dönemlerinde en iyi yatırımınkendiniz olduğunu söylüyor. CNBC'ye göre Berkshire Hathaway'in 2022 yıllık hissedarlar toplantısında "Yapabileceğiniz en iyi şey bir şeyde son derece iyi olmaktır" dedi. "Herhangi bir beceriyi kimse sizden alamaz. Aslında onları şişiremezsiniz. Açık ara en iyi yatırım, kendinizi geliştiren her şeydir ve hiçbir şekilde vergilendirilmez."
• Efsanevi Kural - " 1. Kural şudur: Asla iflas etme. Kural No. 2, Kural No. 1'i asla unutma."
  Buffett'ın buradaki fikri basit gibi görünse de son derece karmaşıktır. Bir yatırımcı olarak elbette piyasada kar elde etmeye çalışıyorsunuz, ancak bunu yapmanın en iyi yollarından biri kaybetmekten kaçınmaktır. Portföyünüzü zarara maruz bırakan kararları elediğinizde, geriye kalanların kar olma olasılığı daha yüksektir. Portföyünüzde daha fazla para olduğunda, kazançlarınızı daha da hızlı artırabilirsiniz. Bu yaklaşımın yatırım yapma şekliniz üzerinde de etkileri vardır. Buffett'ın sözü, mümkün olan en yüksek kârı aramak yerine, önce zarardan kaçınmaya çalışmanız ve ancak ondan sonra kâra odaklanmanız gerektiğini öne sürüyor. Bu, borsaya bir kumar makinesi olarak bakan yatırımcılardan farklı bir zihniyettir.
• Fırsatlar - "Fırsatlar nadiren karşınıza çıkar. Altın yağmuru yağdığında, yüksüğü değil kovayı çıkarın." Buffett burada, bir fırsat gördüğünüzde hızlı ve kararlı bir şekilde hareket etmeniz gerektiğini söylüyor. Olasılıklar sizin lehinize değiştiğinde - örneğin, hisse senedi fiyatları önemli ölçüde düştüğünde - büyük yatırım yapmanız gerekir çünkü iyi fiyatlar uzun süre ortalıkta olmayabilir. Buffett, piyasalar önemli ölçüde düştüğünde genellikle bu yaklaşımı benimser. İyi zamanlarda çok fazla nakit biriktirir ve ardından hisse senetleri düştüğünde agresif bir şekilde yatırım yapar. Elinde büyük miktarda güvenli nakit olması, bu stratejiyi kullanmasına olanak tanır.
• Açgözlü olun - Orijinalinde yer alan bu tavsiyeyi/cümleyi herkes bilir. Diğerleri için - "Sadece başkaları açgözlü olduğunda açgözlü olmaya çalışın ve sadece başkaları açgözlü olduğunda açgözlü olun."
  Bazı yatırımcılar yatırımın rakamlarla ilgili olduğunu düşünürken, Buffett yatırımın yatırımcıların kendi davranışlarıyla çok ilgili olduğunu öne sürer. Yatırımcılar açgözlü davranıp hisse senedi fiyatlarını çok yukarılara çektiğinde, Buffett korkar çünkü yakında bir piyasa çöküşü yaşanabilir. Tersine, yatırımcılar piyasadan veya belirli hisse senetlerinden kaçtıklarında, Buffett daha endişeli hale gelir çünkü fiyatlar daha ucuzdur. Hisse senetleri ucuz olduğunda, pahalı oldukları zamanki kadar risk taşımazlar. Buffett da kayıplardan kaçınmak istediğinde bu şekilde düşünüyor.

Buffett'ın size verdiği en sevdiğiniz tavsiye nedir? Bunlardan herhangi birini takip ediyor musunuz?

Sorumluluk Reddi: Bu hiçbir şekilde bir yatırım tavsiyesi değildir. Tamamen internet ve diğer kaynaklardan elde ettiğim verilere dayanan özet ve analizlerimdir. Finansal piyasalara yatırım yapmak risklidir ve herkes kendi kararlarına göre yatırım yapmalıdır. Ben sadece görüşlerimi paylaşan bir amatörüm.